Выгодный банк для ип расчетный счет

Открыть расчетный счет для ИП в Москве

Выгодный банк для ип расчетный счет

/ Расчетные счета для ИП / Москва

Откройте расчетный счет для ИП в банках Москвы с учетом особенностей своего бизнеса, выбрав самые выгодные тарифы 2021 года. В список вошли самые привлекательные предложения, в том числе бесплатные тарифные планы РКО для индивидуальных предпринимателей. Открыть счет можно в онлайн-режиме, сразу после перехода на официальный сайт банка.

Список из 21 банков для РКО в Москве

  • АО «Тинькофф Банк», лицензия ЦБ РФ №2673
  • ПАО «Банк ВТБ», лицензия ЦБ РФ №1000
  • ПАО «Сбербанк», лицензия ЦБ РФ №1481
  • ПАО Банк «ФК Открытие», лицензия ЦБ РФ №2209
  • ПАО «Банк Уралсиб», лицензия ЦБ РФ №30
  • АО «Райффайзенбанк», лицензия ЦБ РФ №3292
  • ПАО «Ак Барс Банк», лицензия ЦБ РФ №2590
  • АО «Альфа-Банк», лицензия ЦБ РФ №1326
  • АО КБ «Модульбанк» Лицензия ЦБ РФ № 1927
  • ПАО Банк «ФК Открытие», лицензия ЦБ РФ №2209
  • ПАО «Росбанк», лицензия ЦБ РФ №2272
  • ПАО «Совкомбанк», лицензия ЦБ РФ №963
  • ПАО КБ «Восточный», лицензия ЦБ РФ №1460
  • АО «БКС Банк», лицензия ЦБ РФ №101
  • ПАО «СКБ Банк», лицензия ЦБ РФ №705
  • ПАО «МТС-Банк», лицензия ЦБ РФ №2268
  • ООО Инвестиционный банк «Веста», лицензия ЦБ РФ №2368
  • АО «ФОРА-БАНК», лицензия ЦБ РФ №1885
  • ПАО КБ «УБРиР», лицензия ЦБ РФ №429
  • AO Банк «Развитие-Столица», лицензия ЦБ РФ №3013
  • АО «Морской банк», лицензия ЦБ РФ №77

Банки при открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю в 2021 году предлагают на выбор несколько тарифов. Пакеты отличаются между собой лимитами на межбанковские переводы и набором бесплатных банковских услуг:

  • Стартовые, разработанные для вновь открывшихся компаний, с минимальным количеством бесплатных опций;
  • Для развивающихся предприятий с растущими оборотами;
  • Для крупных стабильных компаний с большими оборотами.

Тарифы для начинающих бизнесменов часто предусматривают бесплатное ежемесячное обслуживание без абонентской платы. Это выгодно для маленьких компаний, но нужно учитывать, что пакет опций очень ограниченный.

Здесь нет лимитированного количества межбанковских переводов, лимиты на снятие наличных низкие, также снимается плата за внесение денег на счет.

Если суммировать все комиссии банка, к концу месяца может накопиться немаленькая сумма.

При выборе банка для открытия р/с учитывайте все критерии комплексно: все условия тарифного плана, стоимость обслуживания, надежность и рейтинг финансовой организации, наличие специальных предложений (дополнительные сервисы, акции от партнеров). Также имеют значение работа службы поддержки, развитость сети отделений и банкоматов.

Лучшие тарифы РКО для ИП в 2021 году

Сравним в таблице выгодные тарифы на РКО для индивидуальных предпринимателей от крупнейших банков Москвы.

Тарифы для молодых компаний

НазваниеАльфа-Банк Просто 1%Тинькофф ПростойВТБ На стартеСфера S
Обслуживание в месяц1–3% от поступленийПервые 2 месяца – 0 ₽, далее – 490 ₽0 ₽ в течение 12 месяцев0 ₽
Межбанковский переводПервые 3 – бесплатно, далее – 50 ₽Первые 3 – бесплатно, далее – 49 ₽Первые 5 – бесплатно, далее – 100  ₽90 ₽
Внесение наличных0,20%, минимум 250 ₽0,3%от 0,5% от суммы (минимум 150 ₽)бесплатно в банкоматах БКС, ПАО Росбанк, ПАО Бинбанк
Снятие наличных2–11%от 1,5% + 99 ₽1% – 10%До 50000 ₽ – бесплатно, далее 5%

Тарифы для развивающихся компаний

НазваниеАльфа-Банк Удачный выборТинькофф ПродвинутыйВТБ Самое важноеСфера М
Обслуживание в месяц1690 ₽Первые 2 месяца – 0 ₽ , далее – 1990 ₽1200 ₽990 ₽
Межбанковский переводПервые 10 – бесплатно, далее – 25 ₽Первые 10 – бесплатно, далее – 29 ₽Первые 30 – бесплатно, далее – 50 ₽Первые 10 –бесплатно, далее – 25 ₽
Внесение наличных0,3%, минимум 300 ₽0,25%от 0,25% от суммы (минимум 150 ₽)бесплатно в банкоматах БКС, ПАО Росбанк, ПАО Бинбанк
Снятие наличных2–11%от 1% + 79 ₽1% – 10%До 100000 ₽ – бесплатно, далее – 5%

Тарифы для крупных компаний

НазваниеАльфа-Банк ВЭД+Тинькофф ПрофессионалВТБ Всё включеноСфера L
Обслуживание в месяц3690 ₽Первые два месяца – 0 ₽ , далее – 4990 ₽1900 ₽4990 ₽
Межбанковский переводПервые 15 – бесплатно, далее – 25 ₽19 ₽Первые 60 – бесплатно, далее – 50 ₽0 ₽
Внесение наличных0,3%, минимум 300 ₽0,15%от 0,25% от суммы (минимум 150 ₽)бесплатно в банкоматах БКС, ПАО Росбанк, ПАО Бинбанк
Снятие наличных2–10,5%от 1% + 59 ₽1% – 10%До 100000 ₽ – бесплатно, далее 5%

Кроме расчетно-кассового обслуживания, банки предлагают подключить зарплатный проект, эквайринг, открыть специальный счет для участия в торгах на электронных торговых площадках, получить корпоративную карту.

При выборе банка следует учесть возможности, доступные и важные для конкретного бизнеса.

Лучше по мере увеличения оборота компании перейти на другой тариф с большим количеством бесплатных банковских услуг, высокими лимитами на снятие и пополнение, переводы физическим лицам.

Список документов для оформления расчетного счета ИП

Индивидуальные предприниматели открывают расчетный счет в онлайн-режиме, для этого нужно заполнить форму на сайте выбранного банка. Чаще всего счет резервируется сразу после обработки заявки и звонка менеджера, но чтобы полноценно пользоваться им, нужно подписать договор и предоставить полный пакет документов:

  • Паспорт РФ;
  • Справку из Единого государственного реестра ИП;
  • Лицензии, если имеются;
  • ИНН;
  • Свидетельство о регистрации предпринимателя;
  • Отчеты о бухгалтерской деятельности.

В зависимости от конкретного банка и тарифа, могут потребоваться и дополнительные документы. Передайте их выездному менеджеру (если услуга предоставляется) или самостоятельно принесите в отделение.

ТОП-5 банков для открытия РКО

  • Тинькофф банк
  • Банк Сфера
  • Сбербанк
  • Точка Банк
  • ВТБ
  • РКО для ИП
  • РКО для ООО
  • Лучшие банки для ИП
  • Счет за 1 день

Источник: https://credits-on-line.ru/otkryt-raschetnyj-schet-ip/

Пять лучших банков для ИП в 2021 году

Выгодный банк для ип расчетный счет

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами.

Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2021 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2021 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2021 году.

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание. 

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Банк итарифАльфа «Просто 1%»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «На старте»Открытие«Первый шаг»
Открытие счёта00000
Обслуживание в месяц049000 (первый год)0 (от 300 000 р. 1%)
Стоимость электронной платежкибесплатно3 платежа бесплатно, далее 49 р.до 3 платежей бесплатно, далее 199р.до 5 платежей бесплатно, далее 100р.до 3 платежей бесплатно, далее 100р.
Перевод на личные нужды ИПДо 100 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%,  не менее 100 р.150 000 на дебетовую карту, 250 000 на кредитнуюДо 150 000 р. в месяц бесплатно, далее 0,15-0,5%Бесплатно вывод доходов ИП, зарплаты, дивидендов.До 100 000 р. в месяц бесплатно, далее 1%
Пополнение счёта1%0,15%0,15%0,5%0,15%

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

Лучший банк для ИП – рейтинг ТОП-10: сравнение тарифов и условий открытия расчетного счета ИП — tvoedelo.online

Выгодный банк для ип расчетный счет

Подбор банка для открытия расчетного счета

Таковы правила налогового законодательства. Стать представителем малого бизнеса можно, получив статус индивидуального предпринимателя.

– Зарегистрировать ИП в налоговой;

– Открыть расчетный счет.

Каждый бизнес-проект, который приносит доход, должен быть зарегистрирован в ФНС.

Зачем нужен расчетный счет Контрагенты предпочитают работать с юридическими, а не физическими лицами. Счет нужен для проведения безналичных расчетов, использования терминалов для приема и отправки платежей. Личную карту нельзя использовать для расчета с поставщиками и клиентами — заблокируют. Без оформления РКО не придется рассчитывать на полноценное развитие бизнеса. Договоры разрешено заключать только на сумму, не превышающую сто тысяч рублей. Обойти закон, поделив договор на части, чревато штрафом — с налоговой лучше не шутить. Банковская система позволяет предпринимателям мониторить информацию по счетам, проверять текущий баланс, анализировать статистику за нужный период.

Расчетный счет для ИП: где выгоднее открыть

Выбирая банк, обратите внимание на следующее: – Перечень услуг; – Стоимость РКО; – Помощь и поддержка; – Удобство мобильного банкинга; – Отзывы клиентов, рейтинги, рекомендации партнеров.

Проанализировав каждый пункт, можно выбрать наиболее выгодный вариант — Подобрать банк

Какой банк лучше для ИП Однозначного ответа на этот вопрос нет. ИП отличаются сферой деятельности, размерами активов, потребностями бизнеса. Банки предлагают пакет услуг для каждой категории клиентов. Чтобы сравнить банковские предложения, придется определить параметры и критерии выбора, например:

– Размер комиссий; – Услуги эквайринга; – Валютный контроль — для работы с зарубежными партнерами; – Интернет-банкинг; – Помощь при оформлении ИП; – Зарплатный проект — если нанимаете сотрудников; – Обслуживание корпоративных карт; – Наличие смс-уведомлений; – Участие в системе гарантирования вкладов; – Возможные способы оплаты; – Продолжительность банковского дня;

– Условия кредитования.

банков для ИП

В России свыше четырехсот банков, которые получили соответствующую лицензию. Чтобы выбрать лучший, потребуется много сил и времени.

Нужно найти сайт каждого, прочитать условия, позвонить на горячую линию, проанализировать уйму информации. Можно поступить проще — изучить рейтинг банков, обслуживающих преимущественно малый бизнес.

Мы проанализировали рынок и подготовили свой ТОП-10 лучших банков России для малого бизнеса.

«Точка» — обслуживает 300 тысяч индивидуальных предпринимателей. Работает в мегаполисах и регионах России.

открыть счёт

– Всесторонняя поддержка предпринимательства; – Платежи в бюджет — без комиссии; – Оформление кредита с помощью интернет-банкинга; – Если отсутствует оборот средств — плату за обслуживание не берут; – Бонусы на продвижение в социальных сетях; – Онлайн-регистрация индивидуальных предпринимателей; – Переводы в пределах 200 тысяч рублей — беспроцентные; – Оформление пакета услуг — в течение часа;

– Круглосуточный операционный день.

«Тинькофф» — работает удаленно, обходится без отделений и офисов, что экономит время клиентов.

открыть счёт

– Выгодные тарифные предложения; – Оформление и обслуживание — онлайн; – Круглосуточная поддержка; – Для УСН, ЕНВД — бесплатная бухгалтерия; – Информирование по смс; – Бонусные программы партнеров «Тинькофф»; – Получение реквизитов в момент подачи заявки;

– Недостаток: высокие кредитные ставки.

«Модульбанк» — охватывает пятьдесят регионов страны. Подойдет для предприятий с небольшим денежным оборотом.

открыть счёт

– Онлайн-кассы; – Бесплатная бухгалтерия для организаций на УСН; – Грамотная техподдержка; – Быстрый зарплатный проект; – Выезд банковского сотрудника; – При снятии суммы до 50 000 рублей — комиссию не начисляют;

– Недостаток: наличие комиссии при внесении денег, межбанковских платежах.

«ФорБанк» предоставляет онлайн-работу с банковскими сервисами.

открыть счёт

– Мобильный, торговый эквайринг; – Базовый тариф бесплатный; – Бизнес-карты с кэшбеком; – Оформление банковской гарантии без прихода в отделение;

– Недостаток: для внешнеэкономической деятельности возможен только полный тариф.

«Сфера» — только онлайн-обслуживание. Подойдет для индивидуальных предпринимателей, которые начинают работать.

открыть счёт

– Для предприятий на УСН — онлайн-бухгалтерия; – Получение цифровой подписи — бесплатно; – Обслуживание по каждому тарифу — бесплатно в течение одного месяца; – Онлайн-касса, эквайринг; – Снятие наличных средств до пятидесяти тысяч, а также перевод физическим лицам до двухсот тысяч рублей — без комиссии; – Смс-информирование; – Онлайн-помощь бухгалтера, юриста;

– Недостаток: скромная продуктовая линейка.

«ВТБ» — кредитная организация с государственным участием и разветвленной сетью отделений. По размеру активов — второй в России.

открыть счёт

– Эквайринг; – Интегрирование интернет-банкинга с программой 1С; – Выгодные ставки при обналичивании денег; – Валютный контроль; – Надежность, разнообразие сервисных услуг;

– Недостатки: стоимость тарифов бьет по кошельку.

«Сбербанк» — пользуется популярностью у бизнесменов. Отделения в каждом уголке страны.

открыть счёт

– Для тех, кто только начинает работать — онлайн-бухгалтерия; – Обналичивание до 150 тысяч рублей — бесплатно; – Эквайринг; – Специальные услуги для проведения внешнеэкономической деятельности; – Валютный контроль; – Бонусы партнеров; – Проверка контрагентов;

– Стабильность, надежность.

«Открытие» — работает с малым, средним, корпоративным бизнесом.

открыть счёт

– Консультирование по бухгалтерии, юридическим вопросам; – Эквайринг; – При открытии расчетного счета — бонусы партнеров; – Валютный контроль;

– Помощь при оформлении ИП.

«Альфа-Банк» — подходит для предприятий, занимающихся импортом.

открыть счёт

– Одновременное открытие счетов в рублях и валюте; – Бонусы партнеров «Альфа-Банка»; – При обналичивании в пределах ста тысяч рублей комиссия не начисляется; – Эквайринг, онлайн-кредиты; – Помощь при сделках ВЭД;

– Недостатки: отрицательные отзывы о работе менеджеров, недостаточное информирование клиентов.

«ДелоБанк» — онлайн-обслуживание малого и среднего бизнеса.

открыть счёт

– Бесплатное открытие расчетного счета для индивидуальных предпринимателей; – Встроенные сервисы; – Торговый эквайринг;

– Автоматизированная оплата платежей в бюджет.

Узнать цены на продукты и услуги, и сделать выбор — в этом поможет таблица с тарифами.

Источник: https://tvoedelo.online/ip/kakoj-bank-vybrat-dlya-otkrytie-scheta-ip

Какой банк выбрать для ИП – мой опыт | Зарина Ивантер

Выгодный банк для ип расчетный счет

В «Россельхозбанке» для открытия счета ИП у моей подруги потребовали бизнес-план развития ее бизнеса

Источник: https://112slov.ru/blog/starting-business/bank-for-ip/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.