Бухгалтерия для ип без сотрудников

Содержание

Бухгалтерия для ИП на упрощёнке 6%

Бухгалтерия для ип без сотрудников

Как работает сервис «Бухгалтерия»?

Мы помогаем ИП на УСН «Доходы» (1-6%) вести налоговый учёт и своевременно оплачивать налоги и страховые взносы, а именно:

  • считаем налоговую базу;
  • переводим на счёт «Налоговая копилка» 6% со всех поступлений на рублёвые счета ИП в Альфа-Банке, накапливая средства для обязательных платежей;
  • рассчитываем сумму налога к уплате;
  • рассчитываем, с учетом даты регистрации ИП, страховые взносы в фиксированном размере на ФФОМС и ПФР, в т.ч. дополнительный взнос на ПФР в размере 1% с суммы, превышающей 300 000 руб. за расчетный период;
  • экономим ваши средства, законно уменьшая налог за счёт своевременных оплат страховых взносов.

Кто может подключить Бухгалтерию?

Только индивидуальные предприниматели на УСН «Доходы» (1-6%) без сотрудников, кассы, эквайринга, торгового сбора и счетов в иностранной валюте.

Сколько стоит Бухгалтерия?

Всегда бесплатно для клиентов банка.

Как подключить Бухгалтерию?

Если вы клиент банка:

Подключить Бухгалтерию можно в интернет-банке в разделе «Сервисы». При этом вам будет открыт счёт «Налоговая копилка».

Если вы ещё не клиент банка:

Откройте счёт для бизнеса, затем подключите Бухгалтерию в интернет-банке в разделе «Сервисы».

Стать клиентом банка

Можно ли изменить налоговую ставку в сервисе?

Да, можно. Для этого, нужно во вкладке «Управление сервисом» отключить сервис. После чего снова перейти в раздел «Сервисы», выбрать «Бухгалтерия», прокрутить экран вниз и нажать кнопку «Подобрать пакет заново».

Как отключить сервис?

Отключить Бухгалтерию можно разделе «Управление сервисом».

А чем ещё хорош сервис?

Помогаем экономить ваши средства, законно уменьшая налог за счёт своевременных оплат страховых взносов.

Что такое счёт «Налоговая копилка»?

Это счёт для накоплений, который автоматически открывается при подключении к сервису.

Подробнее о счёте

У меня уже есть «Налоговая копилка». Мне надо что-то делать?

Нет, ничего делать не надо. Теперь сервис сам будет автоматически начислять накопления на уже открытый счёт. Новый счёт открываться не будет.

Какие данные мне нужно вводить в сервисе при заполнении декларации?

Если вы вели свою предпринимательскую деятельность только в Альфа-Банке, вам нужно внести только свой адрес регистрации, как в паспорте. В декларации уже учтены ваши доходы, оплаты страховых взносов и налогов в отчетном году, а также ваши реквизиты в Альфа-Банке.

Можно ли подать декларацию в налоговую удалённо через сервис?

Нет. Сервис не предполагает отправку декларации удалённо. Подать декларацию в налоговую можно лично или отправить по почте.

Не забудьте предоставить декларацию до 30 апреля в налоговую по вашему месту регистрации, как в паспорте.

Как платить налоги и взносы?

Я не разбираюсь в бухгалтерии. Как я узнаю, что мне надо оплатить?

Не беспокойтесь, мы заранее сообщим вам о необходимости оплаты в интернет-банке или СМС.

Что от меня требуется для оплаты?

Мы сами считаем сумму к оплате и заполняем поля платёжки. Вы вводите свой адрес, а мы находим реквизиты нужного отделения налоговой. Вам остаётся только оплатить.

Когда надо оплачивать налоги и взносы?

В сервисе установлены сроки оплаты в соответствии с законодательством РФ.

ВНИМАНИЕ! В 2020 г. Правительство РФ для целей поддержки бизнеса продлило сроки оплат для некоторых ИП., чей бизнес наиболее пострадал из-за ситуации с распространением коронавирусной инфекции.

В 2020 году надо оплатить:

Налоги

до 27 апреля — за I квартал 2020 г. (Если ваш основной вид деятельность включен в перечень отраслей, наиболее пострадавших из-за ситуации с распространением коронавирусной инфекции и на 1 марта 2020 г. вы включены в реестр МСП то срок перенесен на 6 месяцев до 26 октября).

до 30 апреля — налог за 2019 г. (Если ваш основной вид деятельность включен в перечень отраслей, наиболее пострадавших из-за ситуации с распространением коронавирусной инфекции и на 1 марта 2020 г. вы включены в реестр МСП то срок перенесен на 6 месяцев до 30 октября).

до 27 июля — за I полугодие 2020 г. (Если ваш основной вид деятельность включен в перечень отраслей, наиболее пострадавших из-за ситуации с распространением коронавирусной инфекции и на 1 марта 2020 г. вы включены в реестр МСП то срок перенесен на 4 месяца до 25 ноября).

до 26 октября — за 9 месяцев 2020 г.

до 30 апреля 2021 г. — налог за 2020 г.

Взносы на ОПС и ОМС

до 31 декабря 2020 г. — срок оплаты фиксированных взносов на ОПС и ОМС за 2020 г.
до 1 июля 2020 г. — дополнительный взнос на ОПС 1% с превышения дохода 300 000 руб за 2019 г.

(Если ваш основной вид деятельность включен в перечень отраслей, наиболее пострадавших из-за ситуации с распространением коронавирусной инфекции и на 1 марта 2020 г. вы включены в реестр МСП то срок перенесен на 4 месяца до 2 ноября).

до 1 июля 2021 г. — дополнительный взнос на ОПС 1% с превышения дохода 300 000 руб за 2020 г.

Мы рекомендуем оплачивать все взносы поквартально, чтобы сэкономить на налогах в следующие сроки:

до 31 марта — за I квартал 2020 г.до 30 июня — за I полугодие 2020 г.до 30 сентября — за 9 месяцев 2020 г.

до 31 декабря — за 2020 г.

Мы рекомендуем оплачивать взносы 1% поквартально — до 31 марта, 30 июня, 30 сентября, 31 декабря.

Как вы считаете налог на доходы?

Автоматически вычисляем доходы, поступившие на счета в Альфа-Банке, умножаем на вашу ставку УСН и вычитаем ранее оплаченные налоги и взносы.

Как вы считаете страховые взносы?

Сумма фиксированного взноса рассчитывается с учетом даты регистрации ИП. Сумма взноса 1% зависит от дохода, поступившего на счета в Альфа-Банке.

Источник: https://AlfaBank.ru/sme/rko/bookkeeping/

Бесплатная бухгалтерия для одинокого ИП: миф или реальность?

Бухгалтерия для ип без сотрудников
Существует множество учетных систем для малого бизнеса, помимо занимающих на российском рынке монопольное положение продуктов 1С. Есть, к примеру, специализированные облачные решения и онлайн-сервисы банков, доступ к которым можно получить вместе с расчетно-кассовым обслуживанием.

За все популярные продукты приходится регулярно отдавать довольно приличную сумму денег, что вполне оправдано при наличии наемных сотрудников и довольно сложных бизнес-процессов.

В случае, если индивидуальный предприниматель работает сам и применяет упрощенную систему налогообложения, нет никакого смысла отдавать по 5 — 10 тысяч рублей в год только за право вести бухгалтерский учет и формировать налоговую декларацию. В небольшой статье мы попробуем разобраться, как микробизнес может сэкономить немного микроденег, используя альтернативные программы.

Поставщики дорогостоящих учетных систем пугают предпринимателей постоянным изменением форм отчетности: дескать, только мы успеваем за инициативами законодателей и регуляторов, а потому есть риск получить штраф из-за несвоевременного внесения в программу сторонних разработчиков изменений.

Для достаточно крупных предприятий с разными видами деятельности, наемными работниками и сложной отчетностью это вполне справедливо, поскольку даже квалифицированному бухгалтеру за бешеным принтером уследить непросто.

Попытаемся понять, насколько проблема актуальна для работающего в одиночку индивидуального микропредпринимателя, который применяет УСН, возможно совмещая этот спецрежим с патентами.

Разложим по полочкам связанные с учетом и отчетностью задачи, которые могут возникнуть хотя бы теоретически:

  • Выставление счетов клиентам и ведение первичной бухгалтерской документации (договоры, акты и т.д.);
  • Финансовый учет и взаимодействие с банками (получение выписок и формирование платежных документов);
  • Правильное совмещение различных режимов налогообложения, например, в случае использования патентов;
  • ККМ и работа с кассой, если в бизнесе вращаются наличные деньги и/или принимаются платежи (наличными и по карте) от физических лиц;
  • Движение товаров и склад;
  • Своевременная уплата налогов и взносов за себя с правильным заполнением всех реквизитов в платежных документах;
  • Ведение КУДиР;
  • Формирование и сдача декларации по УСН (раз в год);
  • Сдача форм в Росстат (по требованию).

На первый взгляд, у нашего сферического ИП в вакууме возникает довольно много проблем. На самом деле это не так. Наружу он обычно выдает государству налоги и взносы за себя, а также один единственный документ — налоговую декларацию утвержденного формата. На этом налоговая отчетность заканчивается, а из бухгалтерской нашему ИП нужна только книга учета доходов и расходов (КУДиР). Для ведения деятельности предпринимателю достаточно работы с бухгалтерской первичкой, финансового учета и интеграции с банками. Необходимость принимать платежи от физических лиц, вести учет товаров на складе или, скажем, совмещать упрощенку с патентом могут несколько усложнить дело, но разница не принципиальна.

Какую-то отчетность периодически запрашивает Росстат, но на практике это происходит редко: раз в пять лет при сплошном наблюдении, в остальное время ведомство всякой мелочевкой не интересуется. Чтобы не попасть на штрафы, достаточно проверить на сайте необходимость сдавать соответствующие формы (бумажные извещения могут не дойти), скачать бланки, заполнить их в Excel и отправить по инстанциям — этот процесс автоматизации не требует. Что касается КУДиР, ее можно вести в электронном виде в любой учетной системе и распечатать только если в налоговой инспекции потребуют бумагу для проверки. Практика показывает, что вероятность этого события стремится к нулю, потому что налоговики мелкими предпринимателями особо не интересуются, пока те отдают государству положенную долю от барышей и не совершают сомнительных операций.

Разнообразных средств автоматизации нелегкой жизни маленького ИП действительно очень много, а потому они нуждаются в классификации с перечислением основных достоинств и недостатков:

  • Коробочная версия 1С: Предприятия для малого бизнеса (конфигурация «Упрощенка» и вот это все). Стоит продукт на первый взгляд недорого, но купить и забыть — это не про 1С, потому что на низком старте уже стоит франчайзи с доильным аппаратом в виде договора ИТС. Одинокому ИП он вроде бы не нужен, но иначе не получишь обновлений через портал. За локальную версию 1С платить придется регулярно, смиритесь;
  • Облачная бухгалтерия 1С: ФРЕШ — «БизнесСтарт» или другая конфигурация. Хороший вариант, если у вас есть наемные работники и выделенный (приходящий) бухгалтер, но для одинокого ИП он может оказаться чрезмерным. Из недостатков стоит отметить только необходимость хранить свои данные в чужом облаке и регулярно вносить абонентскую плату, размер которой зависит от набора используемых услуг;
  • Облачная бухгалтерия банка или специализированный бухгалтерский онлайн-сервис. Отдельный сервис закрывает все задачи ИП, но стоит довольно дорого. Предлагаемые банками решения можно получить вместе с расчетно-кассовым обслуживанием, но только на платных тарифах. Как правило возможности бухгалтерии от кредитной организации ограничены, хотя для мелких ИП их будет достаточно. С другой стороны, на рынке появились неплохие бесплатные тарифы на РКО (без бухгалтерии), поэтому отдавать деньги банку за обслуживание счета нет никакой нужды;
  • 1С: ПРЕДПРИЯТИЕ в аренду на виртуальном сервере RuVDS. Этот вариант объединяет преимущества первых двух без их недостатков. Данные будут храниться на VDS клиента, а не в общем облаке. При этом работа пользователей с программой не отличается от локальной, а договор на ИТС для получения обновлений заключать не требуется. Цена довольно демократичная, но если ИП работает сам-один, она может показаться высокой. При наличии наемников, бухгалтеров и сложных бизнес-процессов — это лучшее на наш взгляд предложение;
  • Бесплатная версия 1С: Предприятия для iOS/iPadOS и Android. Мобильное приложение решает практически все задачи мелкого ИП, но не умеет интегрироваться с ККМ и системами ЭДО. К тому же учет ведется только на смартфоне или планшете. За продвинутые возможности (включая работу на десктопе через браузер) все равно придется платить, приобретая подписку на облачные решения 1С (все тот же «БизнесСтарт»);
  • Свободно распространяемые бухгалтерские программы и системы ERP. Сообществу разработчиков СПО похвастать особо нечем. Был когда-то отечественный продукт Ананас, но его поддержка давно прекращена. Иностранные системы сложны в настройке и не учитывают в полной мере специфику российского бухучета.
  • Условно-бесплатные отечественные программные продукты для Windows. Если возможностей мобильной версии 1С: Предприятия вам не хватает, а за настольную или облачную бухгалтерию платить не хочется, стоит остановиться на этом варианте. Учет и отчетность у мелкого одинокого ИП не особенно сложны, поэтому альтернативные продукты заслуживают внимания.

Конкурентов у 1С: Предприятия довольно много. Есть различные системы ERP для крупных компаний, а также простые решения для малого бизнеса. Последние чаще всего условно-бесплатны: покупать придется дополнительные возможности и/или поддержку. Особенно радует, что эти программы можно не только скачать и установить, но и обновлять даром. Вот далеко не полный список альтернатив 1С: ИП УСН 2, Инфо-предприятие, Бизнес Пак и Своя Технология. В смысле функциональности они уступают решениям лидера рынка, но работать с альтернативными программами людям без бухгалтерского образования проще. Для теста мы выбрали первые два варианта за оптимальное сочетание возможностей бесплатной версии, удобства использования, частоты обновлений и стоимости коммерческих лицензий. Условно-бесплатные бухгалтерские программы не особо требовательны к ресурсам и работают даже на Windows XP. Развернуть их можно на локальном компьютере или недорогом виртуальном сервере. Преимущества второго варианта — в отсутствии необходимости приобретать и обслуживать оборудование и возможности получить доступ к системе из любой точки планеты, где есть интернет. Используя VDS, нетрудно организовать и многопользовательскую удаленную работу, если вдруг возникнет такая потребность. Дорогие тарифы для этого не требуются: мы проводили все тесты на машине с минимальной конфигурацией и Windows Server 2012. Дальше нужно скачать выбранный дистрибутив и установить его на виртуальный сервер.

Начнем с ИП УСН 2. Для работы программе потребуется также .NET Framework 2.0 или выше. При годовом обороте до 1 млн. рублей ее можно использовать бесплатно, а при более высоком лицензия стоит 1000 рублей в год.

Пользователю доступны функции финансового учета (банковские и кассовые операции), работа с первичными документами, автоматический расчет налогов и взносов, подготовка налоговой отчетности и другие возможности, включая интеграцию с системами ЭДО и банк-клиентом, конструктор договоров и разнообразные справочники.

Поддерживается только режим УСН 6% без наемных работников. После запуска программа регулярно проверяет наличие обновлений на сайте разработчика.

Возможности бухгалтерии Инфо-Предприятия гораздо шире, к тому же разработчик предлагает и другие продукты, а в бесплатную поставку входит налоговый учет для разных режимов налогообложения (ОРН, УСН, УСН на основе патента, ЕСХН, ЕНВД), работа с первичными документами, финансовый учет, взаимодействие с банками и касса.

Также бесплатно доступен модуль «Зарплата», кадровый учет, внутренние отчеты и многомерная аналитика. В бесплатной версии нет возможностей многопользовательской работы, программирования на встроенном языке, а также некоторых дополнительных функций и интеграции с другими продуктами разработчика для комплексной автоматизации предприятия.

Детальное сравнение версий доступно на сайте.

Мы посмотрели одну простую программу для ИП на УСН 6% без сотрудников и одну продвинутую разработку, подходящую и для более крупного бизнеса.

Вывод прост: в России есть актуальные учетные системы, которыми можно пользоваться бесплатно. Сделаны они неплохо, но чтобы определиться с выбором, предпринимателям лучше развернуть программы самостоятельно.

Для тестов рекомендуем использовать наш виртуальный сервер )

Если тема заинтересует читателей блога, мы изучим ее более детально. За кадром осталось немало интересного: интеграция запущенного на VDS бухгалтерского приложения с системами юридически значимого ЭДО, дистанционная сдача отчетности, работа с ККМ и т.д.

Источник: https://habr.com/ru/company/ruvds/blog/520316/

Отчетность ИП на УСН без работников в 2020 и 2021 году | Изменения в отчетности ИП на упрощенке — Контур.Бухгалтерия

Бухгалтерия для ип без сотрудников

У предпринимателей на УСН без сотрудников возникают вопросы: какую отчетность сдавать в ФНС, как и когда выплачивать налоги. В этой статье мы расскажем про отчетность в налоговую, ПФР и ФСС и остановимся на особенностях отчетности именно для индивидуальных предпринимателей на упрощенке без сотрудников в штате.

Какую отчетность сдавать ИП на УСН, если нет работников

Все ИП в обязательном порядке должны подать в ФНС декларацию по упрощенке за предыдущий 2020 год до 30 апреля текущего года. А за 2021 год декларацию нужно подать в следующем году — до 30 апреля 2022. Если 30 будет выходным, сроки сдачи переносятся традиционно на ближайший последующий рабочий день.

Чтобы не пропустить сроки сдачи отчетности, пользуйтесь календарем бухгалтера на нашем сайте.

Кроме налоговой отчетности, ИП на УСН сдают отчеты в службу статистики. Конкретный перечень отчетов зависит от масштаба работы ИП и вида деятельности.

В 2021 году Росстат проводит сплошное исследование, поэтому все ИП на УСН будут сдавать форму 1-предприниматель. По другим формам служба статистики в общем случае уведомляет респондентов, когда они попадают в выборку и должны сдать отчет.

Однако иногда письма не доходят вовремя, поэтому список отчетов лучше проверять в специальном сервисе Росстата.

От какой отчетности освобождены ИП без работников на упрощенке

Предприниматели с сотрудниками должны отчитываться в налоговую, Пенсионный фонд и ФСС. Если без работников действует организация, то она сдает практически все стандартные отчеты, но заменяет их нулевками. А как поступать ИП без работников? 

Предприниматели на УСН без сотрудников в 2020 и 2021 году не должны отчитываться в ПФР и ФСС. То есть, ИП освобождены от сдачи СЗВ-М, РСВ и 4-ФСС. Отчеты 2-НДФЛ и 6-НДФЛ по сотрудникам также не представляются.

СЗВ-М, РСВ и 4-ФСС должен подавать страхователь на застрахованных лиц — это те, с кем у него заключен трудовой или гражданско-правовой договор на выполнение работ или оказание услуг. Если у предпринимателя нет физлиц, которым он платит, то и застрахованных лиц у него нет, то есть он не является страхователем.

Это не относится к работникам, которые фактически не выполняют свои обязанности и не получают вознаграждения при наличии договора, например к декретницам. Такие работники являются застрахованными лицами, поэтому ИП признается страхователем со всеми установленными для него обязанностями и сдает отчетность за сотрудников (Письмо Минфина от 30.10.2019 № 03-15-05/83472).

Какие налоги платят ИП без работников в 2020 и 2021 году

Индивидуальный предприниматель, который ведет бизнес без работников, должен уплатить авансовые платежи по УСН и взносы в ПФР и ФФОМС за себя. У авансовых платежей есть фиксированные даты, которые не стоит нарушать, чтобы избежать пеней и штрафов:

Отчетный период Срок уплаты в 2020 году Срок уплаты в 2021 году
I квартал27 апреля25 апреля
Полугодие27 июля25 июля
9 месяцев26 октября25 октября
Год30 апреля 202130 апреля 2022

Что касается страховых взносов «за себя», в 2020 и 2021 году размер взносов ИП за себя составляет:

  • пенсионные взносы — 32 448 рублей + 1% с дохода свыше 300 тыс. рублей;
  • медицинские взносы — 8 426 рублей.

В 2021 году повышения не будет, сумма останется на том же уровне.

https://www.youtube.com/watch?v=Tzfwfb7D1Wk\u0026list=PLzUGB53WNZ_sGQpQVfbQ0iEmWjeCw6rqo

Крайние сроки уплаты взносов приведены в таблице.

Вид взносов Срок уплаты за 2020 год Срок уплаты за 2021 год
Фиксированные взносы на ОПС31 декабря 202031 декабря 2021
1% с дохода, превышающего 300 000 рублей в ПФР1 июля 20211 июля 2022
Фиксированные взносы на ОМС31 декабря 202031 декабря 2021

Выгоднее уплачивать взносы частями каждый квартал, чтобы уменьшить размер авансового платежа на уплаченную сумму взносов в каждом квартале. ИП на УСН 6 % без работников вычитают всю сумму уплаченных взносов из суммы налога, а предприниматели на УСН 15 % учитывают уплаченные взносы в расходах. 

Доходами на упрощенке 6 % и 15 % являются доходы от оказания услуг и продажи товаров, а также внереализационные доходы.

При этом максимальный размер страховых взносов в пенсионный и медицинский фонды в 2020 и 2021 году составляет 268 010 рублей — 259 584 рубля в ПФР + 8 426 рублей в ФФОМС.

Если не хотите испытать на себе сложности с расчетом страховых взносов, попробуйте Контур.Бухгалтерию —  в сервисе их расчет настроен автоматически.

Пример: действующий ИП получил к концу года 550 тысяч рублей дохода и хочет рассчитать взносы.

Превышение = 550 000 – 300 000 = 250 000 рублей.

Взносы в ПФР = 32 448 + 250 000 × 1 % = 34 948 рублей.

Взносы в ФФОМС = 8 426 рублей.

Итого взносов = 34 948 + 8 426 = 43 374 рубля.

Важно! Если вы стали ИП не с начала года или закрылись до конца года, тогда размер страховых взносов будет уменьшен пропорционально календарным дням, когда бизнес еще/уже существовал. Подробно формула расчета прописана в статье 212 НК РФ. Воспользуйтесь нашим бесплатным калькулятором, чтобы рассчитать взносы за неполный год.

Онлайн-сервис Контур.Бухгалтерия автоматически сформирует отчетность на основе данных учета. Познакомьтесь с возможностями сервиса бесплатно в течение 14 дней, готовьте отчетность и отправляйте ее из сервиса, ведите учет и сверяйтесь с контролирующими органами с помощью Контур.Бухгалтерии.

Попробовать бесплатно

Упрощенная система налогообложения — это специальный налоговый режим. Один только переход на него помогает организациям и ИП платить меньше налогов. Но на упрощенке есть еще несколько способов снизить платежи в бюджет: подобрать оптимальную налоговую базу, совмещать режимы, получать вычеты и пользоваться каникулами. Расскажем, как уменьшить налог на УСН.

, Елизавета Кобрина

Компании и ИП не всегда работают на одном налоговом режиме долгие годы, иногда его приходится менять. В статье расскажем, какие бывают причины для смены системы налогообложения (СНО), как и в какие сроки сменить налоговый режим.

КУДиР — это книга доходов и расходов, обязательный налоговый документ для всех организаций и предпринимателей на УСН. Расскажем, как вести КУДир для УСН 6 % в 2021 году.

Источник: https://www.B-Kontur.ru/enquiry/318

Как ИП вести бухгалтерию самостоятельно: пошаговая инструкция 2021 года

Бухгалтерия для ип без сотрудников

Начиная собственный бизнес, предприниматели не всегда уделяют должное внимание вопросу бухгалтерии. Кто-то слышал, что ведение бухгалтерского учета индивидуальным предпринимателем по закону не требуется, другие считают этот вопрос второстепенным, третьи – что ничего сложного здесь нет, и справиться с учетом можно самостоятельно.

На самом деле, постановка бухгалтерии ИП с нуля необходима уже на этапе планирования предпринимательской деятельности. Почему?

Причин тому несколько:

  1. Грамотный выбор системы налогообложения позволит вам выбрать минимально возможную налоговую нагрузку. Чтобы вы не попали по незнанию под определение незаконных налоговых схем, практическое налоговое планирование вашего бизнеса должны проводить специалисты, а не сомнительные советчики.
  2. От выбранного режима зависит состав отчетности, сроки уплаты налога, возможность получения налоговых льгот.
  3. Нарушение сроков сдачи отчетности, порядка учета, уплаты налоговых и неналоговых платежей приведет к неприятным санкциям в виде штрафов, споров с налоговой службой, проблем с контрагентами.
  4. На выбор налогового режима после регистрации ИП отводится совсем немного времени. Так, для перехода на УСН это всего 30 дней после получения свидетельства. Если вы не выберете систему налогообложения сразу, то будете работать на ОСНО. В большинстве случаев для начинающего предпринимателя это самый невыгодный и сложный вариант.

Нужен ли бухгалтер для ИП? Бухгалтерское сопровождение ИП однозначно необходимо. Вопрос только, кто будет его осуществлять – штатный бухгалтер, сторонний исполнитель бухгалтерских услуг или сам индивидуальный предприниматель?

Законом № 402-ФЗ от 06.12.2011 установлено, что индивидуальные предприниматели могут не вести бухгалтерский учет. Однако это положение не следует понимать так, что ИП вообще никак не отчитывается перед государством. Кроме собственно бухгалтерского учета существует другой – налоговый учет.

https://www.youtube.com/watch?v=usR0ZbTJuQA\u0026list=PLzUGB53WNZ_sGQpQVfbQ0iEmWjeCw6rqo

Налоговый учет – это сбор и обобщение сведений, необходимых для расчета налоговой базы и налоговых платежей. Его ведут все налогоплательщики, в том числе индивидуальные предприниматели.

Чтобы разобраться в налоговой отчетности и порядке налогового учета, надо обладать профессиональными знаниями или самостоятельно изучить эти вопросы.

А кроме того, есть специальная отчетность по работникам, кассовые и банковские документы, первичная документация и т.д.

Часто предприниматели не видят особой разницы между видами учета, поэтому всю свою бухгалтерию называют бухгалтерским учетом. Хотя в нормативном понимании это не соответствует действительности, но на практике это привычное выражение, поэтому мы тоже будем его использовать.

Итак, как правильно вести бухгалтерский учет? Ответ один – профессионально. Бухгалтером для ИП может быть штатный работник или специалист компании-аутсорсера.

Если количество хозяйственных операций не слишком велико, то зарплата бухгалтера, принятого на постоянную работу, может оказаться неоправданными расходами.

Если же вы готовы самостоятельно заняться своим учетом, то мы расскажем, как это сделать.

Как ИП вести бухгалтерию самостоятельно? Возможно ли это? Ответ вы найдете ниже в пошаговой инструкции.

Итак, на вопрос: «Обязан ли ИП вести бухгалтерский учет в 2021 году?» мы получили отрицательный ответ. Но хотя бухгалтерский учет ИП не ведут и не сдают бухгалтерскую отчетность, выше мы уже сказали, что вести документооборот, связанный с бизнесом, предпринимателям необходимо. С чего начать ведение бухгалтерии ИП? Читайте в нашей пошаговой инструкции.

Шаг 1. Сделайте предварительный расчет предполагаемых доходов и расходов вашего бизнеса. Эти данные потребуются вам при расчете налоговой нагрузки.

Шаг 2. Выберите налоговый режим. Узнать в подробностях, на каких режимах или системах налогообложения работает ИП в России, вы можете в статье: «Системы налогообложения: как сделать правильный выбор?».

Здесь же мы только перечислим их: основная система налогообложения (ОСНО) и специальные налоговые режимы (УСН, ЕСХН, ПСН, НПД). От выбора системы налогообложения напрямую зависит налоговая нагрузка ИП. Суммы, которые вы должны выплачивать в бюджет, на разных режимах могут различаться в разы.

Если вы не знаете, как сделать расчет налоговой нагрузки, рекомендуем вам получить бесплатную консультацию по налогообложению.

Шаг 3. Ознакомьтесь с налоговой отчетностью выбранного режима. Найти актуальные формы отчетности вы можете на сайте ФНС налог.ру или в нашей подборке образцов.

Шаг 4. Определитесь, будете ли вы нанимать работников.

Как ИП вести бухгалтерию на работника? Отчетность работодателей можно назвать достаточно сложной, причем ее состав не зависит от выбранного налогового режима и количества работников.

В 2021 году за работников сдают несколько видов отчетности: в ПФР, в ФСС и в налоговую инспекцию. Кроме того, работодатели должны вести и хранить кадровую документацию.

Шаг 5. Изучите налоговый календарь своего режима. Несоблюдение сроков сдачи отчетов и уплаты налогов приведет к штрафам, начислению пени и недоимки, блокировке расчетного счета и другим неприятным последствиям.

Шаг 6. Определитесь с видом бухгалтерского обслуживания. На простых режимах, таких как УСН Доходы или ПСН можно вести бухгалтерию ИП самостоятельно.

Главным вашим помощником в этом случае станут специализированные онлайн-сервисы, такие как 1С Предприниматель.

Но на ОСНО и УСН Доходы минус расходы, а также при большом количестве хозяйственных операций или наличии работников, ведение бухучета ИП разумнее передать на аутсорсинг.

Шаг 7. Ведите и сохраняйте все документы, относящиеся к бизнесу: договоры с контрагентами, документы, подтверждающие расходы, банковские выписки, кадровые документы, отчетность по кассовому аппарату, первичные документы, входящую информацию и т.д. Проверить документы по деятельности ИП налоговая инспекция может даже в течение трех лет после снятия с регистрационного учета.

Бухгалтерский и налоговый учет ИП на ОСНО

О том, в каких случаях имеет смысл выбирать общую систему налогообложения, вы можете прочесть в этой статье. Бухгалтерия ИП, который работает на ОСНО, будет самой непростой. Если говорить о формах отчетности, то это декларация 3-НДФЛ по итогам года и ежеквартальная по НДС. 

Сложнее всего будет администрирование налога на добавленную стоимость – НДС. Ведение ИП бухгалтерского учета на ОСНО особенно затрудняется получением налоговых вычетов по этому налогу или возмещением входящего НДС.

Для удобства оплаты налогов и страховых взносов советуем открыть расчётный счёт. Тем более сейчас многие банки предлагают выгодные условия по открытию и ведению расчётного счёта.

Ведение бухгалтерии ИП на УСН

Бухгалтерия для ИП на УСН значительно проще, т.к. необходимо сдать всего одну налоговую декларацию в год. Срок отчетности ИП на УСН в 2021 году без работников – 30 апреля, и в этот же срок надо уплатить годовой налог за вычетом авансовых платежей.

Вести бухгалтерию ИП при УСН Доходы 6% можно самостоятельно. На этом режиме учитываются только полученные доходы, налоговая ставка в общем случае равна 6%. По итогам каждого квартала надо заплатить авансовый платеж, который будет учитываться при расчете единого налога по итогам года.

Как вести бухгалтерию ИП при УСН Доходы минус расходы? Основной сложностью на этом налоговом режиме будет необходимость сбора подтверждающих расходы документов.

Для того, чтобы налоговая инспекция приняла затраты, заявленные для уменьшения налоговой базы, надо правильно оформлять все документы. Признание расходов на УСН Доходы минус расходы практически аналогично признанию расходов для ОСНО.

Это означает, что расходы должны быть экономически обоснованными и попадать в специальный перечень, указанный в статье 346.16 НК РФ.

Сроки сдачи отчетности ИП в 2021 году: календарь бухгалтера и таблица

Календарь бухгалтера для ИП на 2021 год включает в себя сроки сдачи налоговых деклараций и отчетности по работникам. Независимо от налогового режима, все работодатели сдают отчеты:

  • в ПФР: форма СЗВ-М каждый месяц, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным, и СЗВ-стаж по итогу года не позднее 1 марта;
  • в ФСС: форма 4-ФСС ежеквартально, не позднее 20 апреля, 20 июля, 20 октября, 20 января в бумажной форме, для электронной отчетности не позднее 25-го числа соответственно; подтверждение основного вида деятельности – не позже 15 апреля;
  • в ИФНС – 2-НДФЛ не позднее 1 марта; 6-НДФЛ не позднее 30 дней после отчетного квартала и не позднее 1 марта за предыдущий год; РСВ – в течение месяца после отчетного квартала; 

Сроки сдачи налоговой отчетности и уплаты налогов для ИП в 2021 году по разным режимам мы собрали в таблицу.

Режим1 квартал2 квартал3 квартал4 квартал
УСНавансовый платеж – 25.04авансовый платеж – 25.07авансовый платеж – 25.10декларация и налог по итогам года  – 30.04
ЕСХН*авансовый платеж за 25.07декларация и налог по итогам года – 31.03
ОСНО1. декларация по НДС – 25.04, апреля; налог – 25.061. декларация по НДС – 25.07, апреля; налог – 25.092. авансовый платеж по НДФЛ – 15.071. декларация по НДС – 25.10, апреля; налог – 25.122. авансовый платеж по НДФЛ – 15.101. декларация по НДС – 25.01, апреля; налог – 25.032. декларация НДФЛ – 30.04, налог по итогам года – 15.07

*Если плательщики ЕСХН не получили освобождение от НДС, то должны также отчитываться по этому налогу.

Плательщики ПСН налоговую декларацию не сдают, а срок уплаты стоимости патента зависит от его срока действия.

Источник: https://www.regberry.ru/nalogooblozhenie/kak-ip-vesti-buhgalteriyu-samostoyatelno-poshagovaya-instrukciya-2016-goda

Сравнение Онлайн Бухгалтерия от Банков для Бизнеса

Бухгалтерия для ип без сотрудников

Без бухгалтерии не может обойтись ни один бизнес. Предприниматели как минимум сдают налоговые декларации и отчётность за сотрудников, а ООО обязано вести полноценный бухучёт и сдавать отчётность в ФНС.

Нанимать бухгалтера в штат не всегда целесообразно. Малому бизнесу выгоднее подключить онлайн-бухгалтерию. Мы собрали ТОП банковских онлайн-бухгалтерий для ИП и ООО.

Что такое онлайн-бухгалтерия

Как выглядела работа бухгалтера раньше — обученный сотрудник работал с кипами документов, вручную заполнял учётные книги и бухгалтерские реестры и лично ходил в налоговую и фонды, чтобы сдать отчётность.

Сейчас бухгалтеру живётся проще. Появилось много специальных программ для бухучёта — например, всем известная 1С. Сотрудник вносит данные в базу и контролирует, чтобы программа правильно составила отчётность, заполнила декларацию и так далее. Если у компании большая выручка, много сотрудников и общая система налогообложения — без бухгалтерии не обойтись.

Малому бизнесу с небольшим количеством сотрудников и не такой большой выручкой бухгалтер в штате нужен не всегда, да и вместо 1-С малый бизнес может выбрать один из онлайн-сервисов для ведения бухгалтерии. С их помощью можно работать с первичными документами, сдавать отчёты в государственные органы, рассчитывать зарплату и отпускные и так далее. 

В чем преимущества онлайн-бухгалтерии

Главный плюс — экономия бюджета. Зарплата бухгалтера — это только одна статья затрат. Для успешной работы еще понадобятся:

  • лицензия на бухгалтерскую программу;

  • сервер, где будет размещена бухгалтерская база;

  • сисадмин, который будет обслуживать сервер;

  • рабочее место бухгалтера — компьютер, стол и так далее.

С онлайн-бухгалтерией проще. Все вышеперечисленные затраты исчезают, вам нужно только ежемесячно оплачивать доступ к сервису. 

Для работы с онлайн-бухгалтерией даже не всегда нужен бухгалтер. В небольшой компании с учётом может справиться сам директор или специалист на удалёнке. А некоторые сервисы стараются сделать ваше участие минимальным и самостоятельно сдают за вас отчёты и декларации.

Кроме экономии денег у онлайн-бухгалтерий есть ещё несколько важных преимуществ:

  • доступ к бухгалтерской базе из любой точки мира через телефон или планшет;

  • нет привязки к рабочему месту — поработали за компьютером, а потом без потерь данных можно переключиться на планшет или телефон;

  • не нужно заморачиваться с обновлениями — сервис делает это автоматически;

  • можно интегрировать онлайн-бухгалтерию с интернет-банком для загрузки банковских выписок;

  • сведения надёжно защищены.

ТОП-7 сервисов для ведения бухгалтерии ИП или ООО

Мы собрали ТОП-9 банков, которые предлагают услуги онлайн-бухгалтерии. Причина, почему стоит выбрать банковскую онлайн-бухгалтерию, проста, вести бухгалтерию в банке, где открыт расчётный счёт, будет дешевле, чем покупать стороннего сервиса.

Банк

Кому подходит

Плюсы

Минусы

Стоимость

Альфа-Банк

ИП на УСН «доходы» без сотрудников, кассы, эквайринга, торгового сбора и валютных счетов

Счет для автоматических накоплений

Законная оптимизация налогов

Дополнительные функции: кадровый учет, помощь юриста, товароучетная система и пр.

Ограниченный круг пользователей

Бесплатно для клиентов банка

МодульБанк

Всем ИП и ООО

Бесплатный бухгалтер с расчетом налогов и подготовкой отчетов

Самостоятельность в решении вопросов с налоговой

Счет для автоматических накоплений

Разовые бухгалтерские услуги за допплату

Высокая стоимость даже для клиентов банка

Дополнительная плата за услуги сверх тарифа

Бухгалтер для ИП на УСН 15% или ОСНО и любых ООО — от 24 000 ₽/квартал 

Бухгалтер для других ИП — от 0 до 19 188 ₽/год 

Сбербанк

Всем ИП и ООО

Расчет налогов, создание платежек, отправка отчетности

Отслеживание статуса сданных деклараций

Возможность связи с налоговым инспектором

Консультации профессионалов

Аутсорсинг бухгалтерии или онлайн-сервис

Интеграция с онлайн-банком

Высокие цены

Формальный подход специалистов

Бывают технические сбои

Для ИП — от 250 до 699 ₽/месяц

Для ООО — от 1 624 до 2 083 ₽/месяц

ВТБ

Всем ИП и ООО

Четыре сервиса с разными возможностями

Скидки клиентам банка

Различные форматы: мобильное приложение, онлайн-сервис, аутсорсинг «под ключ»

Высокие цены

Сложный интерфейс и технические проблемы

Для ИП — от 937,5 ₽/месяц

Для ООО— от 1 827 ₽/месяц

Тинькофф

ИП и ООО на УСН, ЕНВД, патенте

Автоматический расчет налогов и страховых взносов

Отправка отчетности через интернет

Подготовка платежных поручений и напоминания

Конструктор документов

Сверка с налоговой

Мобильное приложение

Возможны просрочки сдачи отчетов

Привязка к телефону

Бесплатно или менее 100 ₽/месяц

Точка

ИП на УСН

Можно выбрать бесплатный или полный тариф

Расчет налогов, взносов, подготовка отчетности

Копилка на налоги

Сверка и чат с налоговой

Консультации бухгалтера

Банк всегда идет навстречу клиенту

Возможны технические ошибки

ИП на УСН «доходы» — бесплатно

Полный тариф для всех ИП на УСН — от 3 000 ₽/год

Локо-Банк

Всем ИП и ООО

Автоматический расчет налогов, взносов и подготовка отчетности

Законное уменьшение налогов

Интеграция с личным кабинетом

Учет валютных операций

Страховка от ошибок сервиса

Возможны просрочки сдачи отчетов

Высокая стоимость

Для ИП на УСН «доходы» без сотрудников — бесплатно

Для ИП и ООО без сотрудников — 1 624 ₽/месяц

Для ИП и ООО до 100 сотрудников — 10 000 ₽/месяц

Сервис бесплатен для всех клиентов банка. Всем остальным подключить сервис не удастся — для начала нужно открыть расчётный счёт.

Функции сервиса ограничены: пользоваться онлайн-бухгалтерией «Альфа-Банка» могут только предприниматели на УСН «Доходы», без сотрудников, без кассы, эквайринга, торгового сбора и счетов в валюте. 

Программа самостоятельно рассчитывает налог к уплате, если всю деятельность вы вели через счёт в «Альфа-Банке». Об оплате налогов и взносах ИП «за себя» сервис напомнит СМС-кой.

«Альфа-Банк» не забыл и об ООО и ИП, которые имеют сотрудников, работают на другом налоговом режиме и не соблюдают другие условия для использования бесплатного сервиса. При открытии счёта в «Альфа-Банк» можно получить в подарок 3 или 6 месяцев доступа в сервис «Контур.Бухгалтерия» или «Контур.Эльба».

С каждого поступления на расчётный счёт «Альфа-Банк» 6% перечисляет в «Налоговую копилку». Это накопительный счет, на который начисляют проценты.

Онлайн-бухгалтерия от «МодульБанка»

Бухгалтерия «МодульБанка» рассчитает все налоги и взносы и напомнит об их уплате. Сервис работает только с бизнесом, у которого открыт расчётный счёт в «МодульБанке». Без него доступ не дадут.

Есть три варианта обслуживания.

Бесплатный отлично подойдет ИП на УСН 6 % без работников. Этот вариант включает только расчёт налогов и подготовку отчётов. Для оплаты налогов бухгалтер скинет вам платёжку. Достаточно её подписать и отправить в банк.

Платный функционал более обширный. Бухгалтеры «МодульБанка» не только рассчитывают налоги и готовят декларации, но и дают консультации по бухучёту, представляют ваши интересы в ФНС, контролируют валютные операции и ведут кадровый учет.

Онлайн-бухгалтерия от «Сбербанка»

Бесплатных решений в «Сбербанке» нет. Но тарифов очень много. Самый дешёвый обойдётся в 250 руб./мес. Этот тариф подходит ИП на УСН 6 % без работников. Онлайн-бухгалтер напомнит об уплате налогов, посчитает сумму авансовых платежей, подготовит платёжку и отправит декларацию в ФНС.

Сдать отчётность через «Сбербанк» можно самостоятельно или доверив это дело сотрудникам банка. Тариф «Моя бухгалтерия Онлайн» разработан для самостоятельного ведения учёта. Профессиональный бухгалтер вам не нужен, сервис довольно прост в использовании. Есть несколько тарифов.

Если вы не хотите заморачиваться с ведением бухгалтерии, вам подойдут тарифы из серии «Моя бухгалтерия Аутсорсинг». Это дороже предыдущего варианта, но снимет с вас все заботы, касающиеся отчётов и бухучёта. На некоторых тарифах вам будут давать консультации, проводить экспресс-аудит отчётности и даже бесплатно страховать от ошибок.

Онлайн-бухгалтерия в «ВТБ»

Все ИП и ООО, у которых открыт расчётный счёт в «ВТБ» могут воспользоваться онлайн-бухгалтерией от 4 сервисов.

Cifra. Сервис разработан командой «ВТБ». Реализован в виде мобильного приложения. Вы скачиваете его на смартфон, регистрируетесь и привязываете свои расчётные счёта. При этом сервис работает не только с «ВТБ», но и со «Сбербанком», «Открытием» и «Альфа-Банком». Список планируют расширять. После этого декларации будут формироваться автоматически.

Выписки сторонних банков можно загрузить в чат приложения, и бухгалтеры Cifra сформируют налоговую и бухгалтерскую отчётность. Работа с Cifra стоит 6 000 рублей в год.

«1С.БизнесСтрат». Сервис работает с ИП и ООО на УСН, ЕНВД и ОСНО. В онлайн-бухгалтерии «ВТБ» вам подготовят все отчёты и напомнят об уплате налогов. На некоторых тарифах открыт доступ к 1С.Подпись и 1С:ЭДО.

Интернет-бухгалтерия «Моё Дело». Сервис для самостоятельного ведения бухгалтерии. Профессиональный бухгалтер тут не пригодится, все интуитивно понятно и просто. Есть три тарифа, стоимость зависит от вашего статуса — ИП или ООО и налогового режима — УСН, ЕНВД, патент, ОСНО.

Аутсорсинг «Моё Дело». У вас будет доступ к сервису «Моё дело», но бухучётом займутся профессиональные бухгалтеры. Подойдет ИП и ООО, которые не хотят нанимать бухгалтера в штат. Есть несколько разных тарифов, в самых дорогих вы получаете не только персонального бухгалтера, но и юриста и кадровика.

Онлайн-бухгалтерия в «Тинькофф»

Сервис отлично подойдет ИП с расчётным счётом в «Тинькофф» на УСН или ЕНВД. В режиме онлайн вы сможете отправлять отчетность, для этого банк бесплатно выпустит вам электронную подпись. Об уплате налогов система напомнит автоматически. В любое время можно провести сверку с налоговой.

Сервис работает полностью автоматически. Учитывает не только операции на расчётном счёте, но и фиксирует операции в валюте и на счетах в других банках.

Стоимость услуг зависит от вашего статуса — ИП или ООО, режима налогообложения и количества сотрудников.

Онлайн-бухгалтерия в Банке «Точка»

«Точка Банк» работает с ИП на УСН. При этом ИП на УСН «Доходы» могут подключить бесплатную версию онлайн-бухгалтерии. Её возможностей хватит для расчёта налогов и взносов, подготовки деклараций и напоминания о сроках.

Для ИП на упрощёнке 15% или совмещающих УСН и ЕНВД или патент, нужно подключить полную версию за 3 000 рублей. На этом тарифе вы сможете проводить сверку с ФНС, отправлять налоговикам документы прямо из интернет-банка и оплачивать штрафы и пени.

У «Точки» есть копилка на налоги. Бухгалтерия банка будет автоматически откладывать часть ваших средств на специальный счёт для уплаты налогов.

Онлайн-бухгалтерия в Локо-Банке

Бухгалтерия «Локо-Банка» подойдёт для широкого круга пользователей, у которых открыт расчётный счёт в банке. 

Бухгалтерия бесплатно заполнит декларацию, рассчитает все налоги и напомнит о сроках их уплаты. Есть возможность отправки документов и сверки с налоговой. Банк также учитывает валютные операции. 

«Локо-Банк» поддерживает работу с ИП и ООО на любом налоговом режиме без сотрудников. За 1 624 рубля в месяц бухгалтерия будет рассчитывать все ваши налоги и формировать декларации, даже если вы работаете на ОСНО. Прямо в программе будет храниться и вестись Книга учета доходов и расходов. 

Самый дорогой тариф обойдется в 10 000 рублей. Подойдет ИП и ООО с сотрудниками на УСН, ЕНВД и патенте.

В дополнение к возможностям из предыдущего тарифа, бухгалтерия будет вести кадровый учет и сдавать отчётность по сотрудникам.

Кроме того, у вас будет персональный консультирующий бухгалтер и возможность подготовки платёжных поручений и других документов. Вас застрахуют от ошибок на 100 млн рублей.

Как выбрать онлайн-бухгалтерию в банке

Первое требование банка — наличие открытого расчётного счёта. Поэтому, по сути, выбирать банковскую онлайн-бухгалтерию нельзя, вы откроете её только в том банке, где открыт расчётный счёт.

Наличие онлайн-бухгалтерии и её функционал — важный критерий при выборе банка, где вы намерены обслуживаться. Поэтому при поиске банка обращайте на это внимание. 

Выбрать банк поможет сервис podelu.ru. В нём собрана информация обо всех банковских тарифах. Выберите количество платежей в месяц, свой регион, и сайт покажет, какой банк подойдёт вам больше всего. Вам остается узнать, есть ли у банка онлайн-бухгалтерия

Кроме того, можете почитать нашу статью «Где лучше открыть расчётный счёт для ИП».

Источник: https://Podelu.ru/article/top-7-luchshikh-onlayn-bukhgalteriy-ot-bankov/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.